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Die Pentafolio Methodik

Menschliche Expertise ist beim Anlegen immer gefragt. Menschliche Befangenheit hingegen führt auch Fachleute oft auf Abwege. Abhilfe schafft unser dynamisches ADPS-System. Es ist die Basis für unsere Beratungstätigkeit und steuert mit klaren Prinzipien und faktenbasierten Regeln die Selektion und Reoptimierung von Aktienanlagen.

Die einfach nachvollziehbare Methodik minimiert das Risiko einer gefärbten Einschätzung und befreit Langzeitanleger von der Bürde wiederkehrender Weichenstellungen. ADPS wurde von der Pentafolio AG entwickelt und ist herkömmlichen Anlagepfaden überlegen, weil es in allen Börsenwetterlagen Orientierung schafft.

Beratung für Finanzdienstleister

Performance für Ihr Kundengeschäft

Eine Beratung durch die Pentafolio AG vermittelt Ihnen einen überzeugenden, systemischen Anlageansatz für die unterschiedlichsten Aktienuniversen. Sie steigern Ihren Anlageerfolg und optimieren den Analyse- und Beratungsaufwand.

Beratung für Privatkunden

Kompass für Ihr Portfolio

Folgen Sie mit Ihrem Investment lieber einer einleuchtenden Methodik oder dem Gutdünken einer Person? Mit einer Beratung bei Pentafolio AG erhalten Sie als Privatanleger*in eine unabhängige Entscheidungsgrundlage, die sich an objektiv messbaren Fakten orientiert.

Über Pentafolio

Pentafolio ist ein unabhängiges Beratungsunternehmen für Vermögensverwalter und Privatkunden mit einem neuen methodischen Anlageansatz aus eigener Entwicklung.

Unsere Mission ist es, Anlegen berechenbarer zu machen und die Bewirtschaftung des Portfolios performant zu vereinfachen. Das Fundament dazu bildet Pentafolio ADPS, die algorithmisch diversifizierte Performance-Strategie für Anlagevolumen jeder Grösse. ADPS wurde in leidenschaftlicher Akribie von Gründer und Inhaber Lionel Baschung entwickelt.

Lionel Baschung

Lionel Baschung ist ein leidenschaftlicher Anlagespezialist mit 25-jähriger Erfahrung in der Vermögensverwaltung und Beratung von institutionellen und privaten Kunden.

Zur Person

Mit der Gründung der Pentafolio AG überführt Lionel Baschung zwei seiner persönlichen Expertisen in ein innovatives Angebot für Vermögensverwalter und private Anleger. Zum einen ist dies seine Vorliebe, komplexe Sachverhalte so weit wie möglich zu systematisieren, allgemeingültige Erkenntnisse herauszuschälen und mit rationalen Parametern zu bewerten. Zum anderen ist Lionel Baschung ein Berater mit Passion. Es bereitet ihm grosse Freude sein Gegenüber zu überraschen, indem er die Essenz seines Fachs anschaulich in die Kundensprache übersetzt, da und dort Aha-Erlebnisse erzeugt und dabei kultivierte Mythen der Vermögensberatung ins richtige Licht rückt. Diese Offenheit und Klarheit prägen denn auch die DNA der Pentafolio AG. Hergeleitet von Penta (griechisch "fünf") und Folio (Anlehnung an Portfolio) bezieht sich ihr Name auf die Integration von fünf zentralen Anlagestilen in seiner eigens entwickelten, algorithmisch diversifizierten Performance Strategie (ADPS).

Werdegang

Grundstudium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität Bern
Berufsbegleitender Fachhochschulabschluss zum Betriebsökonom FH
Executive Master of Financial Consulting an der Zürcher Hochschule Winterthur
8 Jahre in der Aktienanalyse und -beratung für institutionelle Kunden bei unabhängigen Finanzinstituten in Zürich
4 Jahre in der Finanzplanung für vermögende Privatkunden bei Credit Suisse in Zürich
13 Jahre als Mitglied der Geschäftsleitung und mitunter stellvertretender CEO bei der Bank Zimmerberg in Horgen bei Zürich
Seit Mitte 2022 Gründer und Geschäftsführer der Pentafolio AG mit Sitz in Zürich

Simeon Toff

Mit 15 Jahren Erfahrung im Portfoliomanagement und in der Anlageberatung kombiniert Simeon Toff fundiertes Fachwissen mit einer klaren Ausrichtung auf kundenfreundliche Anlagelösungen.

Zur Person

Simeon Toff, aufgewachsen in Winterthur und wohnhaft in Zürich, ist ein erfahrener Finanzexperte mit Schwerpunkt auf nachhaltigem Portfolio- und Investment-Management. Nach seinem Masterabschluss in Betriebswirtschaftslehre mit Vertiefung in Finanz- und Investitionsmanagement an der Universität Zürich begann er 2008 seine Karriere bei der Credit Suisse in Zürich als Relationship Manager und war später in Singapur als Investment Consultant tätig. Zuletzt verantwortete er bei einem Zürcher quantitativen Asset Manager das Portfolio Management, wo er die Verwaltung und Weiterentwicklung der hauseigenen Fondspalette sowie der Vermögensverwaltungsmandate leitete. Als ausgewiesener, mehrsprachiger Anlagespezialist kombiniert er analytische Präzision mit einem tiefen Verständnis für die Ziele und Bedürfnisse unserer Kunden.

Werdegang

Lizenziat (lic.oec.publ.) in Wirtschaftswissenschaften an der Universität Zürich
CAS in «Digital Finance» an der HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich
Als internationaler Finanzberater nach «Client Advisor Competency Standards» zertifiziert
6 Jahre Betreuung Private Banking Kunden bei der Credit Suisse in Zürich und Singapur
9 Jahre Anlageberatung institutionelle und vermögende Kunden, davon 6 Jahre in Verantwortung des Portfoliomanagements als Partner bei Parsumo Capital in Zürich
Seit 2024 Leiter Portfoliomanagement & Kundenbetreuung bei der Pentafolio AG mit Sitz in Zürich

Kompass für Ihr Portfolio

Viele Anleger denken, dass Banken oder Vermögensverwalter über verborgenes Fachwissen verfügen, das für erfolgreiches Anlegen unerlässlich ist. Der Eindruck täuscht. Im Grunde gilt es beim Anlegen wenige Grundregeln zu beachten, denen Sie allerdings konsequent folgen sollten.

Diese Konsequenz bildet das Selbstverständnis unserer Firma Pentafolio. Hier entscheiden nicht subjektive Einschätzungen und Empfehlungen des Beraters über Ihren Anlageerfolg. Die Entscheidungsgrundlage liefert unsere algorithmisch diversifizierte Pentafolio Performance Strategie (ADPS).

Pentafolio ADPS vermittelt Ihnen sachlich und intuitiv gut nachvollziehbare Lösungen. Begleitet von verständlichen Erläuterungen Ihres Beraters erhalten Sie spannende Ideen und den richtigen Kompass für Ihr Portfolio. Auf diese Weise wird die generell nicht selten als etwas trocken empfundene Materie des Geldanlegens zum interessanten Erfolgserlebnis.

Sie möchten gerne weitere Details erfahren?

Rufen Sie uns an für ein unverbindliches Erstgespräch.

Pentafolio AG
T +41 44 442 40 00
E-Mail senden

Performance für Ihr Kundengeschäft

Die wichtigste Voraussetzung für Ihren Geschäftserfolg ist eine intakte Vertrauensbeziehung zu Ihrem Kunden. Die zweitwichtigste Voraussetzung ist ein überzeugendes Konzept. Der innovative Ansatz von Pentafolio bietet für Sie die Chance, sich innerhalb gültiger Branchenstandards auf andere, erfrischende Art zu profilieren.

Ihren Kunden vermittelt Pentafolio ADPS aufgrund seiner nachvollziehbaren Systematik Vertrauen und Orientierung. Ihnen als Vermögensverwalter ermöglicht unsere regelbasierte Lösung die Steigerung der betrieblichen Effizienz. Mit Pentafolio ADPS müssen Sie Ihre persönliche Einschätzung nicht rechtfertigen. Viel mehr erklären Sie anschaulich die Fakten, die der Markt schafft und die Regeln, die eine gute Performance begünstigen.

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Anlegen berechenbarer machen

Anlegen ist im Grunde nicht schwierig. Hochkomplex gestaltet sich jedoch die Beziehung zwischen Anlegern und ihren Anlagen. Auf dem Weg zum eigenen Anlageziel lauern wilde Gefahren. Ein Dickicht an Informationen, plötzliche unvorhersehbare Ereignisse und täglich ändernde Prognosen erschweren den Durchblick, lösen Emotionen aus und können den eigenen Plänen einen gehörigen Strich durch die Rechnung machen. Mit der konsequenten Anwendung historischer Erfahrungswerte, der Erkenntnisse aus der Verhaltensforschung und der Konzentration auf zuverlässige Fakten zielt die Pentafolio Methodik darauf ab, Aktieninvestorinnen und -investoren gut verständliche Entscheidungsgrundlagen zu ermöglichen und so das Anlegen in Aktien berechenbarer zu machen.

Anlageerfolg mit System

Anlageerfolg hat nur dann System, wenn es auf einem solchen beruht. Pentafolio ADPS stellt quantifizierbare Fakten über subjektive Prognosen. Algorithmen verarbeiten dynamisch Informationen im Rahmen eines festen Systems mittels universell anwendbarer Regeln. Diese sorgen zum einen dafür, dass alle relevanten Einflussgrössen nach objektiven Massstäben in die Analyse einfliessen. Zum anderen minimieren sie Fehleinschätzungen infolge menschlicher Emotionen. Auf diese Weise lassen sich zuverlässig leicht verständliche Anhaltspunkte über das Erfolgspotential einzelner Aktien sowie über das aktuelle Verhalten der Anleger an den Finanzmärkten erschliessen. Das ADPS-Anlagekonzept wird seit vielen Jahren in der Praxis eingesetzt und lieferte in dieser Zeit einen konstanten, überdurchschnittlichen Track Record.

Die Masse legt die Spur

Die Aktienanalyse erfordert wie jedes andere Handwerk Wissen und Erfahrung. Wissenschaftlich klar begründbare Werkzeuge ermöglichen eine differenzierte Beurteilung der Qualität einer börsenkotierten Unternehmung. Trotz Wissen, Erfahrung und Aufwand werden Anleger jedoch oft enttäuscht, wenn deren Einschätzung von der breiten Anlegerschar nicht geteilt wird respektive ihre Aktienanlagen an der Börse innert nützlicher Frist keine Früchte tragen. Die Schlussfolgerung ist so einfach wie entwaffnend: Die fundierte Aktienanalyse ist und bleibt das Fundament, nicht aber der entscheidende Faktor für erfolgreiches Anlegen. Erst die Verknüpfung der Aktienanalyse mit dem Verhalten der Anlegermassen an der Börse schlägt die Brücke zum Anlageerfolg. Eine Investition in eine Aktie einer für gut befundenen Unternehmung mag noch so gerechtfertigt sein - wird sie von der Anlegermasse nicht gesucht, bleibt der Anlageerfolg aus.

Stilvoller Anlegen

Anleger folgen beim Aktienanlegen bewusst oder unbewusst oft einseitig dem Anlagestil, der ihren eigenen Wertmassstäben entspricht. Was im Lebensalltag normal und gar nützlich ist, ist beim Anlegen mit hohen Risiken verbunden. Denn an der Börse geben ganz unterschiedliche Anlagestile in schleichendem Wechselspiel den Ton an. Pentafolio ADPS integriert ganzheitlich fünf klar abgrenzbare Anlagestile und ist damit stets auf unterschiedliche Marktszenarien vorbereitet. Die Spitzenreiter jedes Anlagestils werden von Algorithmen identifiziert und auf innovative Weise so in einem Pentafolio zusammengesetzt, dass sich die an der Börse dominierenden Anlagestile in der Portfolio-Performance niederschlagen. Das ADPS-Konzept navigiert damit flexibel durch Wind und Wetter.